建行常德分行营业部防范一起冒用他人身份证开户事件

    2015年3月3日上午十点左右，一女士来到我行低柜区的9号柜台，将已经填写完整的个人开户申请表交给临柜人员马倩倩，申请办理一张储蓄卡和相关的电子产品，经办人员马倩倩接过女士递交的身份证进行了联网核查识别，发现女士与身份证上的照片有明显差别，随即询问客户是否为本人办理，女士回答说是本人。于是马倩倩把我叫到柜台前，与我一同重新甄别。核对发现：身份证上的人嘴唇较厚，且右下巴有一颗痣，眼睛是双眼皮，这些特征该女士一处都不符，脸型也与身份证号上的不一样。我们再次确定：面前的女士与其递交的身份证完全不是同一人。但是，该女士在我们的询问中始终强调是自己的身份证，说是嘴唇和面部的痣通过处理了的，还说其女儿的身份证也遇到过同样的事情。为了核对无误，我们反复进行了甄别，确认该女士所持的身份证不是本人。事实面前，女士无话可说。最后，我们拒绝了该女士的办卡申请，防范了一起非本人开卡而引起的源头风险。

    如今，不法分子利用他人身份证伪冒开户的现象屡见不鲜，甄别身份已成为网点工作人员防范风险的最重要的环节，特别是对新开卡和申请挂失业务都要慎重对待，严格身份的联网核查和照片的核对，不让不法分子有可趁之机，从源头控制风险。