工行忻州分行“三知晓” 夯实案防基础工作

　　为进一步规范员工思想和行为，有效防范各类风险隐患，提高员工对业务风险点和制度的执行力，工行忻州分行持续加强员工动态行为管理，为该行创造安全发展环境。

　　一是加强案防教育，知晓制度底线。将省分行编制的“案件防控新制度暨典型案例”一书发放到所有网点，通过晨会、周例会等形式组织全员进行重新学习。结合当前金融机构员工参与民间融资、非法集资的案例，深挖危害，引导教育全行员工学会识别风险，判断风险，自觉远离违规违纪行为。

　　二是加强履职管理，知晓案防责任。出台了《忻州分行基层主要负责人案防日常工作实施细则》、《纪检员履职报告制》等一系列制度规定，进一步强调各级管理人员“一岗双责”的责任，坚决纠正管理人员“重业务、轻案防”的错误思想，做到业务发展和风险防控同案排、同部署、同要求、同考核。 

　　三是加强员工管理，知晓行为规范。为切实防范潜在风险，一是全员签订“严格遵守十大禁令承诺”、签订“不参与非法集、违规担保、经商办企业承诺书”，并在承诺书中摘录《员工违规行为处理规定》中，对此类违规行为的相应处罚条款，督促全员提高思想认识，加强自我约束。二是深入开展员工行为排查，市分行抽调专人，成立排查小组，通过重点走访工商、税务、典当行、小贷公司等对员工是否存在违规担保、参与小贷公司经营、经商办企业等进行排查; 通过向客户发放问卷、设立举报箱等，对员工员否与企业发生资金往来、参股等违规行为进行排查; 通过对员工进行风险点、十大禁令等的测试，加深员工对违规行为的认识、了解; 通过与员工谈话、现场突击检查等，了解员工是否存在代客户办理业务、保管有价单证等不良行为。做到排查与教育相结合，形成严查违规的高压态势，促进合规操作。