建行长沙铁银支行加强反洗钱教育

    近日，建行长沙铁银支行成立反洗钱领导小组，目的是为了更好地加强反洗钱法教育,树立反洗钱意识，制定相关办法规范大额和可疑支付交易的监测。

    一是严格把好开户关。认真审核单位证件及经办人员身份证的真实性、合法性、完整性，并详细询问了解客户有关的情况，根据经营范围开立对应的账户；在为单位客户办理存取款等结算业务时，均按人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，并核对并留档备案。

    二是认真审查开户资料。要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记开户。对于未能提供的一概不予办理开户手续。

    三、严格执行提取现金审批制度。对于明显套现的账户不予现金支付，坚持每天对每笔超过5万的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约，单位结算业务100万元以上的单笔转账交易和个人结算5万以上的大额支付交易都设立了手工登记本，并电子档留存。

    四、严控公款私存。对公柜台主管负责，狠抓狠管，严格监控，以确保结算账户都能合规性。