建行长沙解放西路支行成功拦截一起变造身份证件开户事件

    最近，建行长沙解放西路支行成功拦截一起身份证件过期、变造身份证件开户的事件。

    事发当天，一名学生模样的男孩子来到该网点要求办理一张银行卡。大堂经理引导客户填写开户申请表后到个人业务顾问窗口办理开户业务。当班柜员接到客户填写的开户申请表和身份证件后。认真核对客户身份证原件和本人模样，突然警觉发现到客户身份证件背面的有效期限居然是长期。因为按照身份证件有效期限分类标准：16周岁以下的公民只能发给有效期5年，16周岁以上的有效期为10年，二十六周岁到四十五周岁的有效期为20年，四十六周岁以上的才能发给长期有效的居民身份证件。立马意识到该客户才只有20岁怎么就可以办长期身份证，是否为假证？于是立即联网核查，通过核查系统发现证件为真实证件，但是有效期限却显示到期日为2014年10月23日。于是询问客户是否修改了身份证件有效期限，该客户情绪激动，始终不承认自己修改证件，理直气壮说这就是公安局发给我的证件，可能是公安局搞错了，反正没有作假，着急赶时间必须马上要求办理银行卡。当班柜员沉着冷静安抚客户，并启动批量核查中二代复印件查询。通过该客户曾经办理业务留存的身份证复印件发现其身份证发证时间与客户所持证件的发证时间一致，但截止时间不一致明显造假，为此确定为变造身份证件假冒开户。

    客户看到留存复印件后，最终承认自己为变造身份证件开户，由于证件到期未及时更换，急需开户才寻求其他非法途径改变其身份证件有效期限，该行柜员告知该客户变造身份证件的风险性和危害性。该客户意识到自己的错误，并对该行员工在办理业务过程中保持高度的职业敏感和责任心表示感谢，虚心接受。

    如今，外部金融环境如此严峻，作案手段层出不穷，新颖独特，防不胜防。这就时刻需要银行工作人员提高警觉，以高度的责任心和认真负责的态度对待每一笔开户业务，严防潜在风险，堵住案件源头，牢牢把控开户风险。杜绝各类弄虚作假开户事件的发生。