工商银行晋城分行加强薄弱环节监控管理促进严谨行风建设

    2014年，工商银行晋城分行持续深入开展“制度执行年”活动及业务运营“屡查屡犯”风险事件专项治理活动，不断强化准风险事件核查工作措施，全面梳理业务运营风险监控管理薄弱环节，有针对性采取措施加以改进，提升全行严谨行风建设水平。

    从细节入手加强员工责任心培养。一是按季度针对已形成风险事件中的典型案例进行深入分析，下发通报提醒注意事项、注意环节、注意细节。二是加大规章制度学习培训，提醒、警示员工岗位履职，自觉杜绝不良习惯和行为，自觉抵制不健康思想侵蚀，牢固树立制度之上、流程之上，防范案件事故的发生，确保各项业务安全稳健开展。

    严把个人客户开户第一关，防范外部风险对我行的冲击。一是加强账户开立、网银注册等业务环节审查，严格执行客户身份识别等制度，从源头上防范不法分子套卡、洗钱，利用网银从事赌博等违法行为。二是对资金异常变动的账户要持续跟踪监控，对可疑交易及账户按规定及时上报、反馈，防控风险进一步扩散。三是对存在民间集资从事代理验资以及提供担保等其他经营活动的客户，认真审视并及时纠正业务办理中可能存在的瑕疵，确保其业务办理的合规性，防范外部风险转稼我行。

    加强对公临时账户的管理，及时对其进行展期或清理。要求各网点指定专人对临时账户建立台账、跟踪服务，提前进行联系展期或销户，同时及时向上级报告“白名单”，防止此类风险事件的重复提取。