工行临汾尧都支行严格理财业务办理流程

    为规范个人理财产品的营销管理，切实保护客户利益，维护支行声誉，根据银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和总行《个人理财产品销售管理办法》等相关制度规定，工行临汾尧都支行，合规销售理财产品。

    一、加强理财业务培训及考核。该行加强销售人员业务培训及考核，强化业务监管政策、规章制度学习，确保所有销售人员熟悉掌握理财产品宣传及销售文本、产品风险特性、客户风险承受能力测评、高资产净值客户评估等专业知识，并将培训、考核结果详细记录在案，确保所有理财销售人员均具备相关资质，坚决杜绝“无证上岗”现象。

    二、严格理财业务办理流程。该行要求销售业务人员熟练掌握理财业务办理流程，一是加强风险评估，二是指定交易介质，三是法律文本的签署，四是资金扣划，五是客户持有情况查询，六是做好信息披露，从而合规销售理财产品。

    三、认真履行客户告知业务。该行在理财产品的营销服务过程中，切实履行告知义务，明确告知客户：1、理财业务的办理渠道。2、理财业务的办理流程。3、《个人理财产品协议书》《客户权益须知》《产品说明书》及《风险揭示书》等各类销售文件是客户购买我行销售的理财产品的重要依据，请妥善保存。4、各类理财公司、投资顾问公司向客户推荐的理财产品均非我行销售或代销的理财产品，我行不对相关产品承担任何责任，请客户充分评估、审慎投资。