工行益阳赫山支行从四方面入手确保反洗钱工作持续有效运行

    今年以来，工商银行益阳赫山支行高度重视反洗钱工作的开展，通过在日常业务营运过程中认真依照人民银行反洗钱工作制度要求，不断加大监督检查力度，落实反洗钱岗位职责，有力的推进了反洗钱工作质量的提升。

    一是根据管理人员变化情况，先后调整了反洗钱工作指导小组，由支行一把手担任组长，领导小组成员分别由各业务主管和个金、对公、营业网点等部门负责人组成，并下设五个专项反洗钱小组，制定了《反洗钱内控制度实施细则》，全面履行反洗钱工作机制的联系、协调和反洗钱监控系统可疑交易的确认。并利用晨会、周会组织一线员工学习《反洗钱操作流程》和《金融机构反洗钱规定》等行业性文件与规定，通过全面提高员工反洗钱的思想意识，充分建立起持续有效的反洗钱工作运行机制。
              
    二是明确了工作的职责分工，通过落实反洗钱岗位人员及其职责，规定各网点柜台不能以业务忙、工作头绪多而忽视淡化这项工作，认真做到在日常工作持之以恒，不给反洗钱工作留下漏洞与盲点。同时将反洗钱工作纳入操作风险管理工作范畴，由内控管理部门具体牵头负责，专人归集整理反洗钱数据统计、分析报告以及报送工作，及时报送大额和可疑交易，尽量避免漏报。
  
    三是通过分层次、多形式、有针对性进行反洗钱应知应会的学习，增强实际操作中对反洗钱工作的执行力度，全面落实好网点主任反洗钱业务的督导监查和营业经理的现场检查上报；及时分析，及时发现问题和及时报告，促使前台柜员认真落实客户身份辨认，保存客户身份材料与交易记录，发现大额可疑交易及时向营业经理汇报，切实按照人民银行现金管理、结算等办法办理业务，落实好客户风险分类工作职责，使网点反洗钱工作的操作和运行真正符合人民银行的要求，并持之以恒确保贯彻与执行。
  
    四是根据反洗钱“四个检查”的内容要求，以反洗钱工作指导小组的不定期现场检查为着力点，将反洗钱业务纳入日常内控管理工作范围，重点检查客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度的执行情况，每次检查完成之后都要进行总结分析，及时通报存在问题，对检查中发现的问题，进行整改，依照不同情况进行及时、严肃处理。并将反洗钱业务作为全年工作考核的一项指标，纳入个人、网点、部门全年业绩的考核当中，确保反洗钱工作的持续有效运行，提升反洗钱工作的成效与水平。