建行郴州市分行组织开展电子银行业务及非主渠道专项检查

    为落实电子银行“双基”管理要求，加强电子银行业务重点环节和关键部位的风险控制，做好2014年度内部控制评价的前期准备工作和审计配合工作，根据省行《关于开展电子银行业务检查的通知》（建湘电〔2014〕38号）和《关于做好电子银行业务检查及非主渠道专项审计配合工作的补充通知》的要求，市分行决定于10月中旬至下旬在全行开展电子银行业务专项检查。

    业务检查实现分级负责，市分行电子银行与信用卡部负责全行电子银行业务检查的组织、实施；支行由主管行长负责本行电子银行业务检查的组织、实施。

    本次检查，采取自查与抽查相结合的方式进行，支行网点先组织自查，市分行根据各行的自查情况进行抽查。

    检查内容包括：政策执行情况、个人电子银行、企业网上银行、移动签约设备管理、外包团队管理、电子银行服务区管理、审计问题整改等七个方面。

    检查要求：1、注重实效，明确检查重点，提高检查的针对性和实效性，及时总结归纳检查发现的各类问题，关注问题集中反映的薄弱环节和部位，分析业务流程执行中存在的风险隐患，及时进行风险提示，提高员工的风险防控能力。2、抓好整改。加大整改工作力度，提升整改工作效果，防止问题屡查屡犯。严格执行违规问题责任追究制度，对违规操作、屡查屡犯、问题整改不力的，要追究相关人员的责任并进行严肃处理。进一步规范业务操作，完善内控管理机制，提升条线的内控管理水平，为年度内控评价做好准备。3、对于审计过程中发现的问题，要持续做好已整改问题的跟踪，要防止同类问题出现反弹，杜绝问题此查彼犯、前查后犯现象，确保审计问题整改率达到100%。