工行忻州分行“四个切入点”防控凭证影像风险

    一、强化新制度、新技能、新流程的学习和培训，提升网点各级人员风险防控能力。通过现场督导，一对一培训的方式引导前台柜员及网点校验人员熟练掌握操作技能，熟悉各岗位的操作要领，把控风险环节，提高核算质量。

    

　　二、加强事中控制，保证影像凭证的完整性。强化临柜人员的履职能力，凭证拍照前对无流水和有流水的凭证分别进行编号，通过现场逐笔拍逐笔核对的方法控制凭证的漏拍，养成良好的操作习惯，对实物凭证进行精细化管理，保证凭证影像的完整性。

    

　　三、加强前台柜员操作风险源头管理，强化网点操作人员的行为约束。通过人机并控的手段，严格柜员操作行为，通过系统自动勾对日志和手工编制凭证实物张数的方法控制凭证影像漏拍、重拍，保证凭证影像的完整性、真实性和有效性。

 

　　四、充分发挥校验岗位人员的监管作用，采取多种手段实现凭证管理的风险约束。营业网点的校验人员应发挥本岗位的职能作用，对未勾对的主机日志应逐笔分析原因，进行实时处理，同时做好凭证抽查验证工作，发现问题及时处理并告知柜员；二级分行校验岗每周对凭证影像的清晰性和完整性进行抽查，保证凭证影像的完整性、真实性和有效性。