建行郴州市永兴支行成功堵截一起利用假行驶证骗取汽车卡事件

    事件经过：8月1日，永兴支行大桥路分理处网点主任曹莉在整理审核信用卡申请表准备交个人业务顾问扫描时，其中一张汽车卡申请表特别引起了她的关注，这张申请表填写的行驶证及复印件显示是一辆奔驰牌小轿车，而客户住址恰好与她家在同一小区院内。在她的印象中，在院子里从没见过这辆高级小车，不禁产生了疑问。为了验证，曹主任按照客户申请表上所填联系人（客户的老婆）的电话进行拨打，结果对方回复说她家根本没买车。事实证明这是一起客户利用假行驶证骗取汽车卡案件，幸亏工作人员认真细致，发现及时，才让骗局未能得逞。

    启示：当前，因银行信贷手续严格和民间融资困难，一些不法分子把目光瞄向了银行信用卡，企图利用假行驶证或虚假证明骗取信用卡进行套现或进行恶意透支。这就要求我们银行工作人员，在日常工作中，要有高度责任心，不能为了完成指标而忽视风险。在受理信用卡进件时，除“三亲见”外，对高档车辆申办信用卡这类特殊卡，不能仅凭证件办理，还需核查其证件是否真实，证件与实物是否相符，从而规避风险。