今年以来，工商银行晋城高平支行紧跟上级行私人银行业务拓展步伐，不断加大工作力度，认真梳理客户资源，完善优质客户服务体系，大力拓展私人银行客户。
一、梳理客户资源，锁定营销目标。该行要求客户经理对存量优质个人客户通过多种途径开展广泛宣传和优质客户进行调研，利用PBMS系统梳理客户资源，对高端客户名单进行认真细致的梳理筛选，锁定目标客户，通过电话、短信等形式加大宣传力度，注重发挥重点产品的竞争优势，及时向客户传递理财产品发行信息，掌握目标客户准确的理财需求，进行预约销售。
二、明确市场定位，完善优质客户服务体系。将树立出的高端客户按区域包片到行领导和部室经理，由包片行长牵头了解辖属区域的企业单位及个人客户分析其在工行资产情况，投资偏好，为客户制订详细的理财规划，量身定制一揽子金融产品，为其打造全方位多角度的服务体系，让客户体验到高端贵宾客户享受的专属服务，赢得客户的信赖，得到客户的认可，用产品吸引高端客户。并以抓高端客户为抓手，注重以新产品开拓个人业务新市场，充分利用工行品牌效应，以工行产品、服务作为竞争手段，寻找新的市场竞争制高点和收益增长点，有效挖掘中高端个人客户资源。
三、跟进售后服务，稳定存量客户。注重对客户的后期服务维护工作，将500万元以上私人银行客户列为支行重点服务对象，由客户经理上门为其提供“一对一”服务，不定期地开展走访和维护服务，宣传工行理财产品知识，让客户进一步了解工行产品的优越性，通过营销产品，稳定存量客户，实现双方互利共赢。
四、 合规销售，架起银客互信桥梁。 该行要求客户经理在营销中充分揭示各类产品风险，不夸大宣传、虚假销售，确保合规销售。将产品销售作为一项与客户建立联系、维护客户的有效手段，推动私人银行产品销量稳定增长。根据客户需求和风险承受能力，向客户推荐与其风险承受能力相匹配的产品，提高产品的覆盖面和渗透率，提升客户满意度和忠诚度。
