工行秦皇岛分行开展非法集资风险专项排查

    工行秦皇岛分行制定实施了《工商银行秦皇岛分行非法集资风险专项排查活动实施方案》，全辖进行了自查，及时进行风险排查，签订承诺书。   

    该行成立非法集资风险专项排查活动领导小组，落实非法集资风险专项排查活动工作要求，明确分工，各司其责，密切配合，确保专项排查工作顺利实施。排查内容包括：员工组织或参与民间借贷、非法集资，违规担保，经商办企业，在小额贷款等金融中介公司中兼任职等,以及信贷业务、代客理财业务的关键环节和部位。记录《员工非法集资风险专项排查工作表》，签订《员工不参与非法集资等相关活动承诺书》。重点关注信贷领域非法集资风险；违规代客理财风险；行政印章、业务印章使用管理情况；依托系统监测数据进行精确排查，对排查发现的问题及时报告。

    该行还结合重点风险和业务运营风险的防控治理活动，进一步加强体系建设，防控员工违规行为。将加强员工日常管理和行为动态分析作为责任考核内容，纳入年度党风廉政建设和案件防范工作责任书，以增强各级管理者的责任意识。将“违规参与民间融资和经商办企业”、“违规代客理财”作为重要风险点，纳入风险管理和案件防控体系，明确风险环节和治理措施。加强对员工异常行为的管理，建立了非法集资风险防火墙制度，建立涉嫌非法集资风险防范责任制。将员工异常行为管理纳入两个责任制考核中，进一步引起各级管理者对此项工作的重视。定期开展涉嫌非法集资等风险防控督导检查工作，进行相关工作记录和整改档案，每季度召开案防监督信息沟通联席会，常年设立举报电话和邮箱，贯彻落实银监会“八不得”等相关规定，真正贯彻到全体员工，以典型案例为鉴开展员工异常行为警示教育活动。