建设银行湖南省衡阳市分行加强重点领域和关键环节案件专项治理

    5月6日，建设银行湖南省衡阳市分行召开各部门主要负责人和纪检监察特派员参加的防控案件专题会议。会上，组织学习了总行《中国建设银行案件防控工作办法》、省行《关于印发“湖南省分行‘管控关键环节防范突出风险’案件专项治理活动实施方案”的通知》，同时，对党风廉政建设责任和开展非法集资风险专项排查进行任务分解，发挥纪检监察、业务条线协同监督机制作用。

    一、针对员工利用银行平台参与社会非法集资、民间融资等违法违规行为的风险排查。由风险部牵头，纪检监察部、房金部参与对全行中小企业、民营企业、房地产开发企业、个人助业贷款进行全面风险排查，对涉煤和民间融资比较活跃的县市支行派驻了工作组，重点对产生逾期的贷款进行风险排查。

    二、针对员工内外勾结、盗用或挪用银行客户资金行为的风险排查。开展员工代客户办业务及代保管排查，强化对柜面业务防控，加大对账户实名制、支付结算、大额存取款、业务授权等关键操作环节的风险防范；加强对重点关注账户、可疑业务的排查监控。

    三、开展针对性操作风险的管控和排查。开展账户开户情况检查，加强印章管理，强化对账工作；加强大额资金汇划业务管理，重视电子银行业务关键环节风险防控，建立风险预警联动机制，落实员工岗位监督制约和管控。

    四、开展员工异常行为风险排查。重点排查能够利用银行平台实施违规行为并可能诱发案件风险的人员。通过员工自查、互查和对重点排查人员家访等形式，全面了解员工及其家属的工作、生活和思想行为动态，把风险隐患消除在萌芽状态。