今年一季度，建设银行湖南省衡阳市分行在省行的统一部署下，认真开展私人业务风险大排查，通过现场检查、电话抽查、调阅登记簿等，深挖潜在风险隐患，堵塞管理漏洞，确保了无案件和操作风险发生。
排查客户管理风险。高收益对应高风险，该行以坚持客户为中心、以客户的风险管理为核心，认真检查客户信息资料，坚持签约资料完整配套，入库专夹保管。私人银行从业人员均签订《中国建设银行私人银行从业人员客户信息保密承诺书》。
排查办卡领卡风险。检查财富卡和私人银行卡的办卡及领卡环节，确保了 “两卡”办理、领卡能严格按照省行有关规章制度操作，无员工违规“代客”行为。在客户见面、领卡、产品销售推荐过程中要求客户经理做到充分提示风险，将投资者教育融入新客户拓展、产品销售及存量客户全周期服务中。
排查理财交易风险。产品销售能充分揭示产品风险，做好客户、产品的匹配调查，合法合规经营，登记台账，做好产品的售后服务。无将第三方理财产品推荐给私人银行客户购买现象；无违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；无私自挪用客户资金、利用员工本人账户归集或过渡客户资金购买理财产品。
排查机构运营风险。加强检查考核力度，严禁出现线下销售交易和手工出单。强化对柜面业务防控，机构运营交易场所符合安全保卫要求，岗位设置无不相容混岗情况。专营机构无现金业务，坚持查库制度。财富交易办理业务的客户均签署《中国建设银行私人银行客户财富交易业务服务说明文本》。对交易系统的用户管理进行全面的自查，对存在的问题进行了系统维护。
排查员工行为风险。落实员工岗位监督制约，加强员工的业务风险培训以及持证培训，杜绝出现内部机构和从业人员违规代销理财产品行为。确保客户经理主管、营运主管、财富顾问、客户经理、客户经理助理，财富交易员满足从业资格要求。做好日常员工操作检查，开展会计、安全场内、场外检查，及时整改问题到位。坚持做好反洗钱工作，可疑交易报告内容描述规范完整。
排查安全意识风险。做好客户投资风险提示、客户信息保护意识教育。举办贵宾客户实物黄金品鉴会，开展投资者实物黄金投资收藏现场活动，举办客户投资主题教育培训。做好产品的售后服务，坚持售后跟踪反馈，定时发送产品运行情况和净值信息，及时指导客户调整资产组合配置，有效控制产品销售风险，促进了该行财富管理类产品销售的持续健康发展。
