建行常德洞庭大道支行成功堵截一起冒用他人身份证开户案件

    午后，一位年轻的女客户来到了我的柜台。我问她需要办理什么业务，她却支支吾吾说不清楚，并朝一个柜台指了一下，说是那边让过来办理什么业务，我看她貌似附近高校的学生，就问她是不是开户或者修改手机号码，因为周边学生经常来我行办理这两类业务，果然这位客户回答说是修改手机号码，短短的几分钟时间，这位客户的言谈举止已经让我觉得奇怪，可也仅限于此。

    在客户填好单后，我开始为客户办理业务，当把身份证放在鉴别仪上进行联网核查时，我看了一下统一门户的比对照片，发现客户本人与证照不太像，再仔细核对一下，更加觉得客户的样貌、发型与照片都有太大的差别，我随即呼叫大堂经理过来做进一步确认核实。可接下来大堂经理的一句话却让事实呼之欲出，她说这位客户上午才在另一个柜台开户，我赶紧追问客户，为什么上午才开户现在就要修改手机号码，她开始言辞闪烁，神情也显得慌张，在被问到其身份证号码时，她也答不上来，这时我们已经肯定这位客户并不是身份证户主本人，虽然她侥幸成功过一次，却最终还是被识破其假冒身份，我们随后将其银行卡进行了销户处理。

    目前冒用他人身份证办理业务的现象在银行时有发生，柜员在受理业务时必须谨慎对待，特别是现在金融犯罪的手段愈发高明，这就要求柜员不仅在受理开户、挂失补卡等业务时，要加强对客户的身份证联网核查，在为客户修改手机号码、重置电子渠道密码时，同样要对照片进行严格审查，对照片不能判定真假时，一定要做到多看、多问、多查，决不能因为自己的一时疏忽而损害我行和客户的利益，进而影响建行的品牌形象，要充分发挥基层员工“第一道防线”的作用，加强安全防范意识，做一名合格的金融卫士，把事故消灭在萌芽状态之中，为我行业务的健康持续发展做出贡献。