建行长沙铁银支行开展外籍人员涉嫌利用虚假护照开户风险排查活动

    近年来，境内重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人员持伪造护照开户并接收、转移诈骗资金的案件，其作案手法雷同……

    人民银行洗钱风险提示引起银行高度重视，为落实风险防控要求，该行积极开展外籍人员涉嫌利用虚假护照开户的专项风险排查活动。

    一、精心组织、宣传发动。该行认真布置排查工作，传达排查要求，向基层网点转发《个人金融业务风险提示书》、《关于开展外籍人员涉嫌利用虚假护照开户专项风险排查的通知》等文件，做好宣传发动，并逐一电话联系委派营业主管，要求做好排查、合规操作、严控风险。

    二、逐户排查、扎实推进。全行按照人民银行通报事件风险特征、洗钱特征、建行业务规章，通过查询业务资料，电话联系客户以及相关单位、走访外籍人员管理部门等方式对400余户外籍账户逐户进行了排查核实，排查未发现虚假护照开户及跨境洗钱的犯罪活动。

    三、规章制度、严格落实。通过排查，员工风险意识明显提高，加强对外籍客户尽职调查，认真核对其身份证件，全面了解其身份信息。深入了解交易背景，结合交易情况进行重点监测。严格按要求办理个人结汇业务，境外个人结汇仅限本人或直系附委托书办理，其他人不能代办。杜绝风险事件发生，将“双基”工作落实处。