工行保定涿州范阳支行一则成功堵截电信诈骗的案例

    2月20日上午，一名北京客户到涿州范阳支行办理汇款业务，金额为11400元。柜员在为其办理过程中，通过防诈骗系统发现收款人为风险客户，有诈骗可能，马上提醒汇款人仔细询问对方详细信息，以防上当。汇款人经询问后发现对方为陌生人冒充，立即停止汇款。种种迹象表明，这是一启典型的电信诈骗案。经劝阻，客户未给对方汇款，并对该行工作人员表示感谢。

    近年来，电信诈骗案频发，手段逐渐多元化。主要目标为中老年人、外地口音客户，通过电话、短信等方式，给出对应的诈骗理由：返还税款、中奖信息、孩子出事、法院案件等等以期达到骗取“欺诈对象”资金的目的，并指导客户汇款。

    本案例对银行的启示：

    1、增强与客户的交流。业务经办员需要时刻保持高度警觉，特别是大堂经理、客户经理、柜员要善于观察并及时发现可疑情况，在发现神色慌张的可疑客户时要细心询问，发现问题及时劝阻，时刻把客户利益置于首位。

    2、加大宣传力度。在日常工作和生活中，柜员、客户经理等人员要抓住一切机会向客户讲解电信和电话诈骗的技俩，将诈骗的种种手段进行区分识别，保持高度的警惕性，避免客户造成不必要的损失。

    3、及时了解各类诈骗事件，强化内部培训，提高警惕。加强案件通报和案例的组织学习、传达、剖析，利用多种方式开展晨会、班上、班后教育，提高员工防范意识。