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工行泰安分行五个结合压降风险事件

时间:2014-02-18 09:32:12  来源:银行界网  供稿单位:泰安工行  作者:李桂玲

    为更好地提升业务运营核查水平,强化合规管理理念,严控业务运营风险事件发生,有效降低操作风险,工行泰安分行采取“五个结合”压降风险事件。

    一、视频培训与现场座谈相结合。为使一线员工全员参加,更好的发挥培训效果,专人编制了业务运营学习课件,利用下班时间,通过视频形式进行学习培训。同时对发生风险事件较多的支行,进行现场座谈沟通,对办理业务过程中好的做法,一起分享;对存在的疑问,共同商讨解决。

    二、简报与通报相结合。利用简报的形式下随时下发风险提示案例,分析案例发生原因,提出风险管理要求,防范类似案例发生;利用通报的形式定期对业务运营风险事件综合分析,特别是典型的风险事件,指出存在的风险隐患,提出业务管理的措施、建议。这样以来,通过时时下发简报,定期下发通报的形式,督促支行、网点相互借鉴,取长补短,达到双赢。

    三、奖励与处罚相结合。制定业务运营风险管理奖惩考核办法,本着有奖有罚,奖惩分明的原则,充分调动支行、网点进行业务风险事件管理的积极性,提升风险防范能力,强化内部管理,保障业务运营真实、合规、稳健发展。

    四、防案会与晨会相结合。内控合规部、运行管理部、支行内控行长共同召开案件防范会议,分析业务运营风险事件发生原因,商讨压降风险事件的措施办法。将措施办法通过晨会的形式传达到网点的每位员工,以此督导员工预防风险事件。
  
    五、非现场核查与现场检查相结合。根据业务运营风险系统发生的风险暴露水平高的重要业务、重点环节和高风险网点、高风险柜员进行认真分析、现场检查、重点督导,有针对性地采取措施、解决疑问,以促使各项业务规范操作,压降风险事件。

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