建行东营胜大支行五项措施严防借记卡大额交易欺诈

    近日，中国银联风险管理委员会下发《借记卡大额欺诈交易风险提示函》（银联风管委办〔2013〕40号），根据日常风险监控及差错争议处理中发现的多起借记卡大额伪卡盗刷案件，对近期借记卡欺诈交易风险特征以及风险防范建议进行了归纳总结。东营胜大支行立即组织所辖员工对该《风险提示》进行了认真学习，并根据自身实际，采取五项措施，严防该类风险的发生。一是全体员工对该类风险保持高度敏感性，充分认识银行卡欺诈的危害性，认真组织学习《风险提示》内容，提升全体员工的欺诈风险防范意识和防控能力；二是根据《风险提示》中总结的借记卡欺诈交易特点，加强对异常时段交易、频繁查询交易及大额转账和取现等欺诈特征明显的交易进行重点监控；加强对自助设备巡查与回放监控的频次，发现异常立即上报；三是前台柜员积极向客户宣传金融IC卡，促进磁条卡向金融IC卡的转换，提高银行卡的整体风险防控能力。同时进一步落实银行卡账户实名制要求，有效执行身份识别和联网核查工作，规范借记卡开户业务管理；四是通过制度规范、关键岗位人员风险排查和员工教育等手段多方面采取措施，确保客户个人金融信息安全，防止客户信息泄露；五是做好应急预案，一旦发现大规模银行卡欺诈事件和风险案件，立即向上级行报告，并密切关注事态发展，做好相应风险控制处置工作，同时，关注控制媒体舆情，避免事态升级。