建行永州市分行加强岁末年初个人业务柜面操作风险管理

    岁末年初之际，既是全行各项工作最繁重的时期，也往往是各类风险加速暴露之时，建设银行永州市分行认真落实上级行相关工作要求，结合近期内外部相关信息，对近期个人业务柜面操作风险点进行了提示并提出了要求。

    一是高度重视，及时将文件传达所辖，加强反思与总结。把工作重点放在案件防控上，发现风险苗头及时采取措施，重大风险事项及时上报。对于今年内外部审计和检查发现问题、屡查屡犯问题，一定整改到位，力争整改率达到100%。加大审计成果运用的力度，收集整理今年内外部审计检查情况，对如何加强规范管理、规范经营、规范操作进行针对性研究，抓好举一反三。

    二是控好高风险业务，警示员工严守底线。抓好代办业务，严格审核客户身份，重点关注和防范电话POS、助农取款、自助设备管理、批量开卡等业务环节的风险隐患，严格执行《中国建设银行员工从业禁止若干规定》和《中国建设银行员工交易行为管理暂行规定》，加强商户管理，规范批量开卡业务流程，签订规范的代付业务协议书，密切关注业务流程、新系统的变化所带来的新挑战和新风险，把握好基层机构操作风险的新动向，因地制宜，及时调整工作思路，切实防范风险，提高管理水平，加强个人业务检查辅导员队伍的建设。

    三是做好客户服务，妥善处理负面舆情。加强舆情监测，一旦发现负面舆情，须在第一时间安抚好客户并进行查证，并及时汇报，及时与涉事媒体沟通，加强舆情监控；对类似事件在辖内进行提示，必要时寻求公安部门支持，妥善处置；对媒体采访，做到文明接待直至有权处理人过来再接受采访。切实采取各种有效措施规范操作行为，做好年终收官。