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工行忻州分行加强对公客户信息维护助推合规文化建设

时间:2013-12-27 15:23:00  来源:银行界网  供稿单位:工行忻州分行  作者:张丽青

  对公客户信息维护工作是进一步提升我行对公客户信息质量,全面落实人民银行对金融机构反洗钱有关规定的重要工作,为全面提高对公客户信息的完整性、真实性与合规性,工行忻州分行积极开展对公客户信息维护,快速推进合规文化建设。截至11月末,对公客户信息完整率达88%,较同期增加8.45个百分点。

  一、高度重视,统筹安排对公客户信息维护工作。充分调动对公客户经理、账户管理人员、柜员等前中后台人员,根据下发的不完整存量客户清单对客户进行分解,落实到人,做到户户有人管,切实做好信息采集工作。同时,保证所采集信息的真实、完整、有效。

  二、多措并举,高效开展对公客户信息维护工作。首先,对全行所有对公账户基本信息和相关资料进行逐户逐项核实确认,在进行客户信息维护时,为保证信息完整率,每维护完毕一户,对照下发的不完整客户信息清单中所提示的不完整要素进行查询,确保维护完整。其次,在维护存量对公结算账户的同时,加大新开对公结算账户的信息采集工作,保证新增对公客户信息完整率为100%。

  三、齐心协力,圆满完成对公客户信息维护工作。对公客户信息维护工作既是我行落实监管机构反洗钱要求的合规性义务,更是提升客户质量、优化客户结构的一项基础性工程。在对公客户信息维护期间,全行上下,齐心协力,工作进展较慢的支行积极克服困难,加大力度,加快进度,力争对公客户信息缺失问题在短时间内见成效;进展相对快的支行再接再厉,推动对公客户信息工作再上新台阶。

  四、强化考核,做好对公客户信息维护督导工作。将对公客户信息完整率纳入内控评价考核指标和反洗钱专项检查重点内容,作为重要考量指标之一,并按月在综合管理通报中进行通报,对于未完成既定目标的支行,对行长及分管行长进行问责。

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