农行延边分行现金管理操作风险

    该行十分关注辖内结算与先进管理业务现状，全力查找业务经营中存在的不足和问题，定期分析和评估结算与现金业务操作风险隐患，特别是结算业务工作中业务、设备、系统、人员、制度、流程、操作、管理、监督检查、体制机制及外部环境等。该行通过访谈、资料阅读、现场检查等多种方式，分析结算业务及现金业务的操作风险隐患和风险管理。该行成立了由分管结算与先进业务的副行长任组长，公司业务部经理为副组长，接榫与现金管理条线业务骨干为组员的操作风险评估小组，制定评估人员，采取现场评估与非现场结合的方式进行评估，评估人员主要通过调阅档案资料、现场查看业务凭证、与业务经办人员座谈等方式收集了评估基础资料，充分体现了评估的独立性和内容的真实性。针对查出的问题进行了立即整改。

 

　　同时，该行要求各网点在晨会中要纳入对制度的学习，保证经办人员对业务的熟练掌握，在办理业务是注重对客户风险提示，加强对票据类风险的防范，加强对员工职业道德教育工作，使员工从内心中树立合规操作的意识。