建行南通启东支行堵截一起100万元电信诈骗

    【编者按】：筑牢最后防线，堵截电信诈骗，关键在于落实制度，按章办事，按程序操作。生客、熟客均不能例外。

    12月10日下午4点，女客户陈某前往建行南通启东久隆分理处办理汇款业务，该处大堂经理见她是熟客又答称别人借款用，便热情引导她填了汇款单。一号窗口柜员徐天瑜接过存单一看是2012年存的100万元三年定期，也知道她是当地某砖瓦厂老板娘，但还是主动询问汇款用途、对方是否熟识，听陈某说是工程款，便递出“防电信诈骗安全提示单”请她签字确认，同时请主管授权。营业主管马建华一看数额不小又是提前2年支取又是汇往外地，虽然明知大额汇款对她而言也是生意需要，但还是多留了一份心眼，并未急于授权而是仔细询问陈某汇款具体情况，并提醒她谨防上当受骗。看到陈某欲言又止，神情慌乱，便主动提请柜员徐天瑜先查证一下收款方账户明细。查证发现该账户没有资金进出，是一个空账户，与陈某所说的工程生意有诸多出入，估计这是一个迷惑银行工作人员的手段。于是，马建华随即将陈某请到理财室。陈某一进理财室，整个人变得更为紧张，话都不愿说，只是用笔在纸上写下：对方是上海松江公安局、说她涉嫌洗黑钱、让她报银行存款等支离破碎的语句，并指向口袋小声说手机还开着，对方检察院人员正等待汇款结果，让她不要和银行工作人员说什么，银行有内贼等。马建华当即指出这是典型的电信诈骗手法，报110的同时，结合近来发生在启东的几个案例，向她一一介绍了电信诈骗的具体特征。最终，在公安民警的共同工作下，陈某终于彻底打消疑虑，并表示了感谢。