工行湖南怀化分行成功堵截一起外汇疑似诈骗洗钱案

    2013年8月16日,两个外国人其中一人手持非洲籍护照在迎丰支行开立多币种个人结算帐户。9月24日该行收到境外汇入款USD5545元，9月27日客户前来柜台办理结汇取款手续，结汇成人民币33867元，当即柜面取现钞15000元，然后在ATM机连续取款8笔，金额18800元，余额67元。10月24日，该行又收到第二笔外汇汇入款USD8657，收款人YUYAO ***公司，与帐户户名不符，怀化分行国际业务人员马上警觉有问题，及时向该行主管领导及反洗钱中心报告，该行领导当即与怀化市公安局联系，通过公安局系统查询，外国人开户护照无出入境记录，因此该行认定该客户涉嫌虚假护照开户，对陆续汇入的5笔境外汇款进行了分析：账户资金来自5个不同的国家，资金来源不明；5笔汇款有两笔帐号与收款人户名不符，收到境外汇款后马上要求结汇，并于结汇当天支取所有款项；资金交易与客户身份、居住地、工作性质不相符。综合判断，该客户2013年9月24日至2013年11月1日期间的可疑交易涉嫌人民银行反洗钱监测分析中心《涉罪可疑交易行为代码表》中列示：金融诈骗犯罪。

 

    怀化分行立即向当地人民银行反洗钱办公室和省分行反洗钱中心报告了该客户的重点可疑交易情况，将该客户风险等级调高，对后来的4笔汇款做暂挂帐处理。现有两笔汇款已按照汇款行要求退回，成功堵截一起外汇疑似诈骗洗钱案件，为保障客户资金的安全起到了堵口把关的作用。（办公室）