某日下午14：00，建行长沙袁家岭支行营业大厅里客户正井然有序的办理业务。
此时，一位持姓名为陈澄的身份证件的年轻男子（约35岁左右）在填单台自行填写开户单，之后到3号柜台要求办理个人帐户开户业务，并主动要求开通个人网上银行、短信提醒服务等4项电子银行业务。当班柜员在办理过程中发现该客户的容貌与身份证上的照片出入较大，于是呼叫大堂经理核对。大堂经理用身份核查系统核查客户信息时，发现该男子神色紧张，目光游离不定，不敢直视工作人员的视线，说话时嘴唇轻微颤抖。当大堂经理问及身份证所留的照片与其本人不像时，该男子故作镇静，一口咬定：身份证是其本人的，照片是若干年前拍的，所以会有所不同。大堂经理并未放松警惕，继续询问男子，此时该男子开始出现说不清身份证号码、出生年月信息等明显异常表现。细心的大堂经理还发现，该男子所持的身份证表面印刷粗糙，凹凸不平，边线切的歪歪扭扭，基本确定是假身份证。通过与该男子多方面的交流和试探后，进一步确认这是一起假身份证开户诈骗案件。
一边稳住犯罪嫌疑人，一边示意保安拨打110电话报警，并示意保安守住大门。10分钟后，110民警赶到现场，在两名保安的协助下，经过清点物品，发现该男子携带红色袋子中还有另外两张他人身份证和三家银行的银行卡3张，网银盾2个，手机1台。该男子因利用假身份证多家银行开户并办理网上银行业务实施诈骗，被移交警方处置。
该事件发生后，该行组织员工进行了一场防诈骗安全知识普及教育，从这次成功堵截的突发案件中总结出利用假身份证开户诈骗嫌疑人的一些共同特点：
1、新开户且主动提出开通所有电子银行业务(说明此人比较了解电子银行业务的作用)；
2、神色紧张，目光游离不定，表情僵硬，嘴唇会出现轻微颤抖；
3、故作镇静，一口咬定身份证是本人的，照片是若干年前拍的，所以会有所不同，并会做出大幅度抬头扭向一边等不自然动作；
4、记不清身份证号码、出生年月等个人信息，记不清自己的手机号码；
5、随身携带多张身份证件和多家银行的银行卡、网银盾。
在以后工作中，该行将总结该次案件防范的成功经验，充分认识到“身份核查”的重要性，确保操作上不流于形式，时时刻刻带着警惕心和危机感，在工作中时刻保持高度的责任心，把安全工作落到实处，为安全运营保驾护航。
