今年以来,工行泰安分行收单业务实现快速发展， 截止六月末，存量有效商户达1585 户，较年初新增164户，完成省行计划任务的137 %。随着银行收单商户的快速增加，特约商户风险控制日渐突出，为有效防范风险，该行采取四项措施，不断强化特约商户管理，严控收单业务风险的发生。
一是严把商户入网关，从源头上控制风险。在商户发展中，严格把关，要求客户经理要对商户进行实地考察，了解商户的经营情况。对商户提供的营业执照、税务登记证等资料要和原件核对一致，并认真填写《商户信息调查表》同时提供营业场所的照片，防止商户以虚假资料进行申请。
二是利用各种系统资源查询商户以及法人身份、个人征信等信息，杜绝不有不良记录商户的进入。充分利用我行7646交易核实法人身份证信息的真实性，利用人民银行征信系统查询法人的征信情况，对于身份证信息虚假和法人征信不良的商户不予受理。同时利用银联系统中的《黑名单》，对于列入黑名单商户，给予拒绝，有效防范不良企图商户的进入。
三是加强对商户的巡查工作。不断强化商户的巡查工作，特别是加强对抵扣率和封顶商户的监控。对于交易扣率较低和手续费封顶的商户，跟踪监控其交易情况，对交易异常的商户，进行调查，如果发现有疑似套现行为的商户，进行封停，收回POS设备。
四是加强进入监控系统商户的调查及后续跟踪工作。对进入银联风险系统以及我行收单系统的“疑似风险商户”进行认真调查。针对不同的情况采取电话或上门进行调查，对风险较大的商户停止商户资格，列入商户黑名单。
