建设银行湖南省衡阳市祁东支行“三项举措”推进反洗钱工作

    为加强反洗钱工作常态化管理，建设银行湖南省衡阳市祁东支行采取三项举措，全面推进反洗钱工作。

    一、加强学习、培训，提高反洗钱工作能力。坚持以晨会、月度案例分析、支行集中学习、网点分组学习为平台，对反洗钱的基础知识、可疑交易甄别分析、系统操作等，开展全方位员工培训。通过学习、培训、钻研、运用，逐步提高全体业务人员对反洗钱工作的认识，熟练掌握有关反洗钱操作程序，提高反洗钱工作技能。

    二、利用反洗钱相关系统，增强反洗钱监测的及时性和有效性。该行明确三个网点业务主管负责每天查看（营业主管每周汇总查看）反洗钱业务监测系统、柜面业务监测系统，及时分析、甄别每笔可疑交易、大额处理、等级分类、动态调整、高风险监控判辨风险，切实落实反洗钱工作要求；全面掌握企业和个人的大额可疑资金交易流动情况，并加强对公款私存、国内外资金流入流出等情况的监督，逐步实现实时网络监控。

    三、加强监督，把握反洗钱工作重点环节。重点对开户预留客户信息、客户身份识别、资料留存及大额可疑交易报告制度执行情况等开展现场核实，督促柜员及时录入系统，确保信息完整性；对单位客户开户由客户经理上门核实，防止多头开户、虚假开户，确保账户真实性、合法性。