建设银行株洲南华支行成功堵截一起假冒开户事件

    日前，一名年轻女子来到建设银行南华支行大堂，要求办理开户业务。大堂经理为其复印了身份证，并引导至VIP窗口办理业务。柜员陈金玉按照业务要求，首先进行身份证核查，经仔细核对发现身份证照片与该女子实际长相不符。而且，身份证显示该女子为1990年出生，今年应该是23岁，与眼前这名女子的年龄严重不符。为慎重起见，陈金玉非常礼貌地询问客户是否代理她人办理开户业务。然而，该女子坚称身份证是本人，并非代理开户。此时，陈金玉已基本认定该女子具有冒名开户的嫌疑，为进一步做实，遂要求与该女子核对家庭住址信息。对身份证上的信息，该女子显然事先已经背下来了，但假的真不了，由于紧张该女子竟然把“自己”的家庭住址给说错了。陈金玉当即告知该女子，我们怀疑你使用她人身份证开户，这是不符合制度要求的。怎知该女子见阴谋被拆穿了，恼羞成怒，威胁道“这就是我本人，我是要办工资卡，如果你不给我办，造成损失你们银行要负责”。陈金玉见状立即将情况反应给营业主管刘亚鹏，一方面是稳定客户情绪，另一方面进一步确认客户身份。刘主管拿到身份证与该女子一比对便认定这并非本人，并向她详细说明了相关规定。该女子见工作人员如此客气，便不依不饶，大放厥词。刘主管灵机一动，说道：“请问你父亲尊姓大名？”同时，拿出自己的宽屏手机作进系统核查状。这一举动立刻让该女子乱了方寸，吱唔道“我办卡与我父亲有什么关系，再说我父亲有两个名字啊”。刘主管当即解释道，我们系统里能够查到你父亲的名字，只要你说出你父亲的名字，我们核对属实那就证明这个身份证是你本人。该女子明知无法狡辩了，但仍然盛气凌人地大喊大叫。刘主管突然发现身份证上的地址是“湖南省耒阳市X镇X村”，想到南华支行有个员工就是耒阳人，遂要求该女子说几句耒阳话来证明自己的身份。这一招浇灭了该女子的嚣张气焰，但她显然是个老手，遂埋怨道“你们建行真麻烦，开个户跟审犯人似的，我不办卡了”，然后悻悻地走出了大堂。

    通过本案可知，在办理开户业务时，首先应严格执行个人账户实名制审查，仔细审核客户填写的申请资料，对于无法确认是否为客户本人的开户，可以让客户出示其他的辅助证件做进一步证明；还可通过多渠道的询问方式，如：开户人的身份证件上的各项信息、开户人在本地的常住地址、联系电话是否为本地电话、开户原因及用途等。其次，遇到客户气势凌人的情况时，不能退缩，不能因为担心被投诉而放弃原则。