建行枣庄滕州支行坚持“三核查”防范开户风险

   近期，不法分子为逃避公安机关的追踪和打击，通过各种途径获取他人身份证件，并使用他人证件到银行开立账户。为防范假冒他人身份批量开立户风险，枣庄滕州支行坚持核查客户证件、账户数量、是否代办“三核查”，有效的防范了风险的发生。柜员在受理客户开户业务时，一是通过联网核查客户居民身份证真伪，留存核查记录；二是进入我行CCBS核心系统，核查客户已经开立账户数量情况；三是比对照片包括仔细观察客户五官特征是否相符、年龄是否相仿等，核查开户人是否为代理开户。如发现客户非身份证本人，立即要求客户出示自己的身份证，并且按照代理关系流程来办理相关业务手续。对有嫌疑的代理业务，柜员可以与被代理人进行电话核实，将核实情况记录在《个人开户与电子银行服务申请表》上。对同一证件已经在我行CCBS核心系统开立大量银行账户的情况，加强监控，发现资金进出异常情况时立即报告。