建行烟台分行采取措施进一步加强个人客户经理风险管理

    为防范操作风险，2013年建行烟台分行采取多种措施，进一步加强专职个人客户经理风险管理。

    一是加强专职个人客户经理的名单制管理，分行统一组织客户经理星级评定、考核、客户经理及后备的选拔，按月向省行报备，并要求各行变动个人客户经理时须事先经市行人力资源部和个人金融部审批。二是及时清理、检查个人客户经理权限。对照名单，定期对专职客户经理PBUP系统操作员信息及PBCS系统指纹信息、CCBS系统权限和指纹从后台进行逐户核实，确保一人一号且个人信息准确、无CCBS系统指纹及操作权限、离岗及时锁定。三是对个人客户经理办理业务情况加大检查力度。组织各行学习《中国建设银行个人客户经理办理交易暂行规定》，下发检查提纲要求各行进行自查，并对需要人工控制的只允许客户经理办理客户本人名下账户的转账等业务，要求各行会计主管进行重点监控和检查。同时将个人客户经理合规办理业务纳入市分行的基础管理检查中。四是加强客户经理持证办理业务。对全行客户经理持证情况进行摸底，掌握客户经理持证情况，将初级理财师证、基金销售证、保险从业资格证书作为专职客户经理必备证书，鼓励客户经理取得AFP/CFP/RFP等证书，对个别持证不全人员，加强培训，限期取得相关证书，为合规销售产品提供保障。