建行湖南省分行营业部多策并举推进反洗钱管理工作

    为进一步提升基层网点反洗钱工作质量，确保“双基”管理的各项制度落实，提高一线员工反洗钱专业素质，建行湖南省分行营业部近期采取多种措施推进反洗钱基础管理工作。

    一、突出重点，开展反洗钱主题宣传活动。根据人民银行长沙中心支行《关于开展警惕网络洗钱风险主题宣传月活动的通知》文件精神，营业部认真组织开展主题宣传活动。一是领导高度重视，法律合规部牵头组织学习相关文件，围绕“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”的主题，提示大家防范网络洗钱风险，保护自己，远离洗钱犯罪；二是组织宣传到位，向营业部下辖七个网点发放了《保护自己远离洗钱》、《警惕网络洗钱陷阱》等宣传手册和折页700多份，方便公众了解反洗钱知识。各网点营业大厅设立反洗钱宣传专栏和咨询台，大堂经理及时向客户进行宣讲，提高公众防范各类型洗钱犯罪特别是防范网络诈骗洗钱和非法网络集资等网络犯罪的能力。
 
    二、查找不足，组织反洗钱专项制度检查。根据2012年度反洗钱工作安排，并结合人民银行长沙中心支行综合执法检查发现的问题，营业部近期组织专人对所辖7个支行网点执行反洗钱“客户身份识别制度”情况进行了一次专项检查。一是重点检查客户开立个人结算账户时，客户信息资料填写是否详尽；二是了解检查柜员是否及时录入和修改客户信息资料；三是抽查网点开立账户时，是否根据客户提供的有效身份证件和资料，甄别了其真实性和有效性，并对上半年反洗钱工作自查发现问题进行了回头看，通过现场检查，查漏补缺，强化了反洗钱的制度落实。

    三、落实整改，提升员工反洗钱素质。为提高工作效果，营业部改变以往检查方式，将现场检查情况、落实问题整改与提升员工素质培训结合起来。一是对网点现场检查发现的问题，检查人员及时与委派营业主管进行当面沟通，仔细了解和帮助查找出现这些问题的原因，对涉及制度执行不统一出现的同性问题，解难答疑，落实整改；二是听取网点对反洗钱工作的意见和建议，对网点一些普遍存在的困难，如人员专业素质不高，基础数据录入量过多等问题及时收集，向上级反馈情况；三是将检查中发现的一些好的工作方法和经验，进行总结和提炼，就一些反洗钱工作要求，现场进行培训，加强一线柜员对反洗钱制度的了解，做到困难大家分担、经验共同分享、风险齐心化解。

    营业部反洗钱工作通过查漏补缺强管理，落实整改提素质，实现了问题整改和业务培训同步跟进，检查效果和风险防控共同提高，基础管理工作更扎实的目的。