建行汾阳支行加强信用卡发卡前风险管理

    建行汾阳支行在本行信用卡业务的快速发展的同时，针对社会上一些不法客户恶意套现、欺诈制卡、恶意透支等现象，加强发卡前的风险管理和风险防范。一是通过学习个别行、个别员工为了完成任务盲目追求发卡、却忽视了制度要求，导致个别不法分子盗用他人证件假办信用卡而恶意透支的案例，要求员工在营销和受理客户信用卡申办业务时，把好我行严格要求的“三亲见”关，即亲见本人、亲见证件、亲见本人签名，此项工作不仅是信用卡业务风险管理的第一关，而且是整个发卡过程中最重要的一点。二是通过学习由于申请表资料填写不真实或不完整，从而导致的既不利于持卡人的紧急止付和挂失也不利于银行对透支的催收的案例，要求员工严格把好资料审查程序，特别是对于零散的客户，手续不能简化，在受理办卡申请时，对申请人提供的房产证明、购房（贷款）合同、身份证件、大额存单等，在核实原件后一定保留其复印件。