近期，南京市陆续发生了多起客户被犯罪分子电话遥控诱骗办理电子密码器，并骗取客户密码转出大额资金的风险事件，诈骗金额较大，上当受骗的人员多为银行老年中高端客户。本着“对客户高度负责”的态度，为防止风险事件扩散，切实保护客户资金安全，工行江苏省分行营业部近期迅速部署开展业务检查，防范操作风险，同时出台了以下重点防范措施：
一、严格落实规范，严防诈骗风险。要求各支行必须认真组织学习营业部关于的“转发总行《关于防范针对电子密码器客户电信诈骗风险事件的通知》的通知”，了解不法分子的犯罪手段、电信诈骗特征及该行对客户的风险提示，逐人签字，留存学习记录。
二、锁定操作规程，严防操作风险。一是对办理电子银行注册或变更介质业务的客户，要求各网点操作柜员在发放U盾和电子密码器、口令卡等对外支付工具时，落实发放《个人网上银行安装使用手册》；二是在客户办理电子密码器业务时，要求网点还必须要求客户确认并签署《工银电子密码器领用须知》，凡未签的一律不得办理电子密码器业务；三是落实公安部门要求，对执意办理的建议客户在“警方重要安全提示”宣传折页上签名确认进行再提醒，并注意在监控镜头下留下清晰的风险提示影像证据；四是要求网点在分流辅导客户时，严禁代客操作或让客户将资金存入员工卡中帮助汇款等违规操作行为。
三、加强业务识别，落实风险提示。一是到网点办理网银业务主动要求办理电子密码器或已有U盾又要增加电子密码器的客户；二是对当日注册网银或手机银行、申领电子密码器后有大额资金存入或大额存单挂入注册银行卡的客户。同时，要求柜员高度关注，耐心向客户提示风险，告之近期诈骗分子的作案手法，并及时请求警方共同劝阻，提升客户的风险防范意识。
四、加强工作协作，落实齐抓共管。对发生电信诈骗风险事件，要求营业网点及时上报并立即采取措施，认真按照该行外部欺诈风险管理的相关要求做好应对工作，将损失降到最低程度。
五、落实品种配比，规范介质管理。要求各支行、网点均衡配置U盾、电子密码器、口令卡库存，以向客户提供全介质电子银行服务。网点不得以无U盾为由而仅向客户推荐电子密码器，防范由此而引发的声誉风险。
