工行广西玉林分行认真抓好假冒身份证件注册网银防控工作

    工行广西玉林分行针对假冒证件类欺诈案件时有发生的实际，采取积极措施，认真抓好假冒身份证件注册个人网上银行风险防控工作，确保银行和客户资金安全。今年1至9月，该行先后共堵住假冒身份证件注册个人网银业务63笔。

    加强风险提示，认真落实制度。该行加强营业网点一线员工电子银行业务管理办法和操作规程的学习培训，增强员工的风险防范意识，使大家做到严格按照操作规程办理电子银行注册业务；及时将区分行和总行下发的有关风险提示传达到营业网点，让大家了解不法分子假冒他人证件欺诈案件情况，有针对性地做好防范工作；加强检查督促，通过运行督导员日常检查、电子银行业务专项检查,及时发现存在问题，认真做好整改，提高制度执行力，促使营业网点对客户身份真实性审核工作到位。

    念好“四字”经，积极做好防范。一是仔细“看”。经办柜员办理电子银行注册业务时，必须通过公民身份信息系统对身份证进行核查，仔细核对信息系统反馈的照片，看身份证上的照片与客户本人是否相符。二是详细“问”。对持非本地身份证的客户，实行经办员和现场管理人员双人办理，并通过询问客户的出生日期、发证机关、证件上的地址等进行查核，还要求提供户口本、驾驶证等佐证，多方确认客户的真实身份。三是细心“验”。对新开银行卡或结算户同时申请注册个人电子银行业务的异地身份证客户留存的电话号码，当即拨打验证；对已开有银行卡或结算账户的异地身份证客户申请注册个人电子银行的，当即拨打电话验证客户在申请表上留存的电话号码，并认真核对其申请表上填写的电话号码与主机系统留存的号码是否一致。四是委婉“拒”。当发现查验确属假冒证件时，经办员委婉拒绝其办理个人电子银行注册业务，设法稳住客户，并立即向公安机关和上级行报告，待公安机关到场后协助处置。
     
    及时通报情况，强化防患于未然。业务管理部门接到营业网点上报假冒身份证件注册电子银行业务情况报告时，第一时间通过内部网下发邮件进行通报，要求其他网点提高警惕；对辖内发生的假冒他人身份证件办理网银注册事件进行分析，总结出其共同特征，提醒一线经办员对开户金额较小、持非本地身份证、非本地口音、办理业务神色不定的客户，在其办理个人电子银行注册业务时必须严格进行身份审核，堵住假冒证件办理网银注册业务事件发生。