建行长沙万湘支行多措加强支付结算管理

    “双基”管理年活动开展以来，建行长沙万湘支行为规范支付结算行为，强化结算纪律，更好的为支行业务发展保驾护航，采取多项措施加强支付结算管理。

    一、严把结算账户准入关
    支行单位结算账户的开销户及变更工作由营业主管进行复审和把关，严格按人民银行的规定要求单位提交营业执照、代码证、税务登记证、开户许可证等原件及复印件进行开户，并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内，对单位证件通过登陆信用信息查询网和全国组织机构代码证查询网进行核查，严把账户准入关，核准类账户必须先经人行审批再使用，备案类账户必须按时向人行报备，同时做好单位账户电子台帐，对账户实行动态管理，实时监控账户资料有限期；强化实名制审查，认真审核单位银行结算账户的法定代表人、授权经办人和个人银行结算账户的存款人身份证件，对于联网核查结果不一致的，尤其是对照片一致性怀疑的，要采取其他辅助方式进行验证核实。

    二、上下联动做好反洗钱
    支行成立反洗钱工作小组，并由支行营业主管任组长，指导落实本支行反洗钱工作；设立了反洗钱岗位，落实专人负责反洗钱具体工作。支行每月至少组织一次对员工反洗钱方面的培训，并记录在册，建立了完整的工作台账。大额现金的支取，能按照总行的统一规定进行审批、上报。对大额交易数据补录工作能准确及时通过总行向人民银行报送可疑交易。

    三、做好银企对账工作
    近年来银行内外勾结侵吞客户或银行款项的案件屡见不鲜，因此支行将银企对账做为一项重要工作来抓，指定专人负责牵头对账回收工作。为提高回收率，支行在单位账户电子台帐中详细记载了单位名称、账号、联系人及电话，以便及时联系单位对账；同时加大了电子对账的推广，支行从源头抓起，在单位开立账户时积极营销网上银行，截止到目前支行单位账户网银开通率达90%，电子对账开通率达70%。