建行吕梁花村支行采取有效措施加强证件过期账户管理

    为进一步加强人民币银行结算账户管理，规范账户使用，吕梁杏花村支行采取有效措施对证件过期账户进行监控、控制。一是依托支付结算之家的账户预警功能，定期提取营业执照、组织机构代码证过期账户清单，通知客户限期前来我行提交有效证件。二是将证件过期账户所发生的柜面交易纳入柜面实时监测管理，促进网点了解账户使用情况，及时联系客户更新有效证件。分行定期根据账户证件最新有效期限，及时更新纳入柜面实时监测管理的账户清单，即加强管理、又及时有效减轻网点预警回复工作量。三是根据客户的年检通知书反馈情况将不合规账户纳入当年年检账户管理，通过在CCBS系统设置账号控制状态、在电子验印系统设置“未年检”标志，确保不合规账户得到有效跟踪和控制。四是严格执行当地人行规定，及时在人民币银行结算账户管理系统将证件过期未年检账户设置为“久悬”，避免外部监管风险。