建行长治分行故县支行组织学习案防案例

    8月3日晨会, 建行长治分行故县支行组织学习员工控制账户的新特征案防案例。通过学习，该行要求会计主管一定要严格把关，密切关注员工的思想动态。一是员工以其近亲属、朋友、同学等关系人身份信息开立账户的要严格审查，防止用于过渡客户资金。另外员工既保管该账户的折卡及网银U盾，又掌握该账户密码，对账户资金有实质上的控制权，必须监控操作。二是密切关注员工在营业时间通过建行内部网登录进行的交易，是否违规；是否网银签约客户捆绑的手机号码为员工手机号码。三是密切关注员工为完成产品营销及电子渠道、自助设备交易量占比等考核任务，利用控制账户频繁进行小额资金（20元以下）对转、以明显低于市场价格挂单办理贵金属买卖、进行理财产品申购赎回等。四是密切关注员工是否利用控制账户在月末、季末、年末等考核时点，将客户的个人存款归集于控制账户，在网点之间进行调剂，考核时点结束后再将资金划出。部分考核时点利用控制账户进行对公与对私存款之间划转。