工行广西玉林分行进一步加强反洗钱工作

    工行广西玉林分行认真贯彻落实人民银行和上级行的部署和要求，从制度建设和业务培训、监控、检查等方面入手，进一步加强反洗钱工作，不断提高反洗钱风险防控能力。

    抓好反洗钱工作机制完善。该行根据人民银行和上级行关于反洗钱工作有关制度和规定，制定下发了《玉林分行2012年度反洗钱工作意见》和《玉林分行反洗钱工作实施细则》、《玉林分行反洗钱应急预案》等，通过进一步完善工作机制，强化对基层营业单位管理，规范业务操作行为，确保反洗钱工作有效开展。

    加强反洗钱业务培训。该行认真做好反洗钱业务培训工作，采取视频、集中授课、网点辅导等多种形式，以反洗钱实务操作为主要内容，突出抓好一线员工的学习培训，使临柜人员熟练掌握可疑交易报告制度，熟悉可疑交易的甄别与分析等，进一步提高网点员工反洗钱工作能力。
   
    严格反洗钱监控。该行认真做好非现场监测工作，严格按规定组织反洗钱监控系统大额交易和可疑交易报送情况的监测和分析。同时，要求网点柜员对陌生的临时客户保持警惕，并对可疑账户、大额交易、经常交叉交易、账户往来不正常的客户及账户持有人的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息登记备案，加强监测，防范不法分子利用银行结算平台进行非法活动。
  
    强化反洗钱业务检查。该行认真做好重点可疑交易报告的监督与核查工作，做到将报告情况纳入反洗钱工作专项内容进行考核，定期检查监督交易发生行的专报情况，对符合重点可疑交易特征的报告，以客户、账户和交易为方向，核查登记备案材料，核对账户属性、地域、行业、业务种类和交易特征等风险等级及交易情况，查实资金流向的主要路径，进一步提高了反洗钱重点可疑交易数据的时效性和准确性。