建行怀化城东支行把好“三道防线”夯实“双基”管理

    随着2012年“强基础、抓基础、巩固‘双基’管理成果”活动的深入开展，网点风险防控水平不断提升。为了能更好地贯彻落实“强基础、抓基础、巩固双基”管理要求，建行怀化城东支行发挥“三道防线”作用，进一步夯实“双基”管理。

    一是充分发挥员工防风险的主观能动性，提升合规意识。基础管理、业务发展和风险防控并重，支行要求每一位员工在营业中一心放在工作上，耐心、细仔地操作好每一笔业务、关注业务操作中的每一个细节；要求员工日终对一天的工作进行认真整理、盘点、总结，尤其强调柜面操作人员日终须对现金库存、单证进行仔细核对、逐笔勾对流水，确保当日业务操作正确、合规，以减少风险隐患。

    二是充分发挥柜员主管监督管理职责、纠正违规行为。柜员主管对发现的前台操作人员违规办理业务的行为及时指出、及时纠正，使会计操作风险能在第一时间得到很好控制；对当日后台风险预警信息逐笔核实其业务真实性，发现可疑交易及时进行核实、申报；同时要求柜员主管对前一日柜员经办的业务凭证再次进行逐笔审核，并对发现的“不出门”差错纳入考核。

    三是充分发挥自查、审计问题整改作用，提升基础管理水平，增强员工做好风险防范的紧迫感和责任感。每季度支行带着问题深入细致地开展本行的自查工作，即通过日常操作中本行或他行员工经常易发生的不规范行为开展自查，同时借助上级行检查和内部审计等要求自查的内容开展网点的自查工作，对自查出的问题及时整改、检查问题的整改，以此确保将制度落实到位、问题整改到位。再就是充分利用内外部检查、稽核成果，深入分析，查找原因，总结经验教训，堵塞基础、基层管理中的漏洞，达到举一反三，防微杜渐，防范风险的目的。