建行怀化火车站支行强基础促“双基”

    2012年，建行怀化火车站支行强化基础管理，实现强基础、抓基层、不断巩固“双基”成效，提高全行案件防控能力和内控管理水平。

    一、开展“网点服务管理能力提升年”活动，扎实推进一、二代网点转型，加快推动未转型网点转型步伐，固化深化转型效果，提升服务管理能力，提高客户满意度。

    二、做好星级网点创建和星级员工评定工作，提高运行效率和工作效率，进一步巩固零售网点转型成果。

    三、加强网点服务机具管理。一是加强网点排队机管理，依托自助设备运维集中管理系统，提高管理水平。二是加强自助服务终端的管理，提高客户的使用率。

    四、加强开户业务的审核。近年来，不法分子利用银行卡从事各类违法犯罪活动的情况频繁发生，为逃避公安机关的追踪和打击，有的不法分子通过违法途径获得他人身份证件，并使用他人证件到银行开立账户。为防范不法分子假冒他人身份批量开立银行账户的风险，支行注重加强开户业务管理：一是加强开户环节的审查。开户时，经办柜员要认真比对客户本人外貌和身份证的照片，加强二代身份证鉴别仪的使用，并通过身份证联网系统核查身份信息，防止不法分子使用他人证件开立银行账户。二是对同一证件多地开立大量银行账户的情况要引起高度警惕，并加强账户监控，发现资金进出异常情况时要立即报告。三是加强对所发现的身份证开立的银行账户交易情况的监控，防控不法分子利用银行卡实施作案。