近来有不法分子冒充银行工作人员在自助设备上指导客户取现，在客户办完业务银行卡未退出自助设备前的瞬间迅速将事先准备好的作废银行卡递给客户，然后利用继续交易的机会拿客户的银行卡办理取款或转帐业务，造成客户资金损失，面对这种新情况，应从几个方面加强管理来防范风险。
1、严把银行卡账户开立。银行应从源头从严审核银行卡的开户手续，根据“了解你的客户”原则，全面使用二代身份证PC机，直接从身份证芯片中读取客户信息并反显客户照片，联网核对客户的身份，也可采取要求提供户口簿、工作证等辅助证件来佐证客户身份，必要时实地（如街道、居委会）核对客户基本信息，保证每一张银行卡都是客户真实的需求。考虑到客户身份证可能遗失，建议取消银行卡代办开户业务。
2、完善银行卡销卡程序。银行卡销卡时系统只提示收回银行卡和消磁，系统没有自动登记作废银行卡登记簿，银行柜员不作为重要物品管理，收回的作废银行卡没有及时剪角，乱摆乱丢，为犯罪分子拿走提供可能，建议完善系统作废银行卡自动登记表外帐的程序，便于作废银行卡帐实核对。
3、增加语音提示内容。客户在自助设备办完业务后语音提示“取回您的银行卡”，在一般情况下客户并不知道自己的银行卡是哪张，随便拿一张银行卡就以为是自己的，建议自助设备增加语音“您的银行卡后四位是****，请核对卡号”等温馨提示，便于客户核对自己的银行卡，防止银行卡被掉包的可能。
4、增强持卡人风险意识。随着银行自助设备数量的日益增加，自助设备功能不断提升，客户在银行自助设备办理的业务越来越多，不法分子在自助设备上的歪注意不断翻新，我们有必要通过各种渠道的宣传，教会客户正确使用银行自助设备，提高持卡人的风险防范意识，能识别诈骗分子的伎俩，保护自己的资金安全。
5、加强自助区巡检。银行大堂经理和保安要经常巡查自助设备区情况，对于那些穿着和银行工作人员一样制服并热情帮助客户在自助设备上办理业务的人员要格外留意，保持高压势态和威摄力，使犯罪分子无机可乘。
