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建行大同和平街分理处规范操作严把电子银行业务签约关

时间:2012-05-07 10:21:06  来源:银行界网  供稿单位:建行山西大同分行  作者:葛冬梅

    电子银行业务签约是办理电子银行业务的首要步骤,也是防范电子银行业务风险的关键环节。建行大同和平街分理处要求办理柜台将电子银行签约作为重点防范风险环节,加强管理,重点严控以下环节:

    一是认真审核客户资料的完整性。在办理电子银行申请业务时,柜员必须认真审核客户申请资料,主要的五项要素包括:客户姓名;证件号码;客户本人手机号码;客户本人账号;申请开通的渠道。

   二是严格核实客户身份证件,确保证件与客户身份的一致性。要求客户身份证件是身份证的,柜员必须通过联网核查系统审核居民身份证信息,核对信息完全相符后,方可继续办理。

    三是对客户进行风险提示。客户申请开通电子银行时,柜员或客户经理应对客户进行风险提示,要告知客户电子银行有关的安全知识,如提醒客户妥善保管账户介质、身份证件、安全产品等重要物品,不要泄露银行密码、证件号码、银行卡号等重要信,提醒客户防止无抵押贷款、验资等各种名义的诈骗手段等。

    四是验证客户手机号码是否客户本人当前使用。客户申请电子银行服务时,必须签约或登记本人当前使用的手机号码。对无手机号码、手机号码不正确、使用非本人手机号码的客户,不予办理开通。柜台根据要求采取合法有效手段核对客户签约或登记的手机号码是否是客户本人使用。

    五是必须刷卡验密。办理电子银行签约时,柜员必须按照业务流程刷卡验密,核实账户状态正常后,方可办理业务。六是提醒客户核对签约回执信息并签字确认。

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