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建行衡阳市分行“四加强”防范反洗钱操作风险

时间:2012-04-26 06:08:11  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:屈建新

    建行衡阳市分行切实履行金融机构反洗钱义务, 强化制度执行,注重监督检查,提升履职水平,以“四加强”防范反洗钱操作风险。

    一、加强客户身份信息识别管理。一是把建立客户业务关系或提供金融服务时的客户身份识别工作落实到位。按照账户管理要求和反洗钱规定采集、留存客户身份资料,打印留存客户联网核查记录,准确、完整录入客户信息;二是对存量客户的身份进行持续识别或重新识别,确保留存的客户身份资料无过期、无假冒、无客户身份不明等情况。

    二、加强大额和可疑交易报告管理。提高大额和可疑交易报告质量,加强对反洗钱系统操作人员的培训,使其熟练掌握操作流程,增强责任心和使命感;严防反洗钱数据处理不及时、可疑交易报告要素缺失或填报不准、未对异常交易进行分析甄别、未按规定提交符合大额标准的大额交易报告和具有明显可疑特征的可疑交易报告等问题的出现。

    三、加强反洗钱客户风险分类管理。一是开展反洗钱客户风险分类系统中高风险客尽职调查工作和日常监测管理,适时调整客户风险等级;二是对反洗钱系统导入的高风险客户和白名单客户进行验证确认,并保存一、二类客户明细清单和风险等级调整表,落实动态化管理。三是各网点每日及时登录反洗钱监控系统,按时完成大额和可疑交易的新增、甄别和补录工作,避免逾期或积压数据现象发生。

    四、加强反洗钱工作的检查管理。该行将反洗钱纳入日常监督检查工作中,有计划地开展反洗钱专项检查或抽查活动,确保各项反洗钱内控制度和工作要求在该行辖内网点得到切实有效落实和执行。对客户身份识别、大额和可疑交易报告、反洗钱客户风险分类等进行合规性检查,对检查发现的重点问题进行积分和通报。

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