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建行邵阳长岭支行昭西储蓄所成功堵截一起客户诈骗案

时间:2012-04-23 17:06:40  来源:银行界网  供稿单位:建行邵阳市分行  作者:罗耒军

    4月11日上午,建行邵阳长岭支行昭西所迎来了邵阳电视台新闻综合频道的记者,同时还有客户杨某的连连感谢,还有工业街广大群众的交口称赞……

    事情时这样的,4月10日中午一点半左右,客户杨某要支取定期2笔,共计金额11万元,柜员赵兵莲接待了客户,客户杨某说要将11万元汇给亲戚买房子,在赵兵莲跟客户攀谈的时候,向客户推介电子银行转账,这样可以减少手续费,客户告之没有带卡,用现金汇款。由于客户住在该所后面,赵兵莲建议客户回家拿卡来用电子银行汇款,客户说很急,愿意花50元钱手续费,网点经理罗耒军看到客户边打电话边要求转账,心中产生了疑惑,是不是诈骗?就忙拉住客户善意的提醒:“最近骗子较多,汇款确实是给亲戚吗?”客户犹豫了一下,没有正面回答,罗耒军越发肯定是骗子在行骗。可是客户警惕性很高,只相信电话那头,不愿相信我们。在耐心的劝解下,客户杨某同意回家拿卡,罗耒军和保安姚君才到大门口观察客户,客户仍然在电话联系。过了10多分钟后,客户又回来对柜员钟文瑛说卡找不到,要求继续现金汇款。为了安全起见,继续提醒客户是否确实为亲戚汇款,告知钱一但汇出去就收不回来了。客户又犹豫了,电话仍然没有挂断,继续到外面通话,我们想客户很可能上当,又怕客户到别的网点转账。客户住在网点后面,员工赵芳建议找客户的亲人劝阻,找到了客户的丈夫,但他也不知怎么办?无济于事。之后,又继续联系客户的儿女未果。

    正在这万分危急的时刻,正好碰见客户丈夫的同事刘某,把大概的情况告知了刘某,见到熟人,客户杨某终于向刘某说出了实情:上午大约10点钟杨某接到河北省公安局的电话,说客户杨某涉嫌一起300多万元的贩毒案子,要求客户把保证金转入公安的账号,下午3点钟如果查明与客户杨某没有关系,就把钱和手续费退还给客户,如果不照办就抓人,并且不能将此事告诉其他任何人。客户杨某担心被抓,所以一心只想把钱汇过去,以证明自己的清白。当我们查看打款账号时,账号6227000014470182654,户名吕林军,北京市公安大厦支行,所个人账户。至此,我们确认客户是被骗了。

    客户杨某还在与对方通话,见此情景,刘某抢过电话对对方说是公安局的,对方才赶紧挂断电话。此时,客户终于清醒了过来。客户杨某对该所员工认真负责的态度表示十分感激,同时拨打了95533服务电话要求予以表扬。同时我们也为客户感到高兴,为客户挽回了11万元的损失。

    现在形形色色的诈骗手段层出不穷,令人防不胜防,但是只要多一份冷静、多一点思考、很多不良情况是可以避免的,邵阳行凭借对客户负责的认真态度,多次为客户化解骗局困境,防堵诈骗局。

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