工行陕西安康解放路支行从细节入手强化内控管理

    安康解放路支行查找预留印鉴卡管理的薄弱环节，通过加强预留印鉴卡管理，严格日常印鉴卡管理流程，进一步防范结算账户开户及账户管理中存在的风险，保障客户资金安全，遏制各类内外部案件发生。

    一、严把印鉴启用、更换关。对新开户预留印鉴卡或更换新版印鉴卡，严格审查卡片上每一项要素相关内容，包括预留印鉴的印章枚数，由法人代表或授权代理人签名确认启用印鉴及日期。

    二、严把离柜加盖预留印章关。客户需离柜加盖预留签章的，要求客户当面填写户名、账号等信息，并使用《预留印鉴登记簿》进行交接登记，由单位有权人当面签收。客户交回时，与发放时登记的卡片号、客户名称、账号等信息核对相符后注明收回日期，由单位有权人当柜员面签字确认后才能启用。

    三、严管《预留印鉴登记簿》。对存量预留印鉴卡抽专人对卡片记载信息与客户账户信息进行全面清点、核对，确保印鉴卡要素齐全，信息准确。同时要求柜员严格按照登记簿的记载规范登记《预留印鉴登记薄》，对长期不动户的预留印鉴卡，指定专人专夹保管。

    四、严控实物印鉴。单位客户主动销户时，由柜员保管使用的印鉴卡做销户的最后一笔支款凭证的附件，为对公柜员配备专用保险柜，每日中午休息或营业终了，柜员将所经营的预留印鉴卡放入保险柜加锁保管。