2012年3月5日，中午12:15时左右，建行常德市分行营业部大厅内客户不多，而自助区的客户却不少。当大堂经理在自助区指导客户使用自助设备返回大堂时，发现等候区有3个客户在等候，其中有一个男性客户手中拿着个人开户申请表和一张身份证，大堂经理走过去准备引导其去低柜区办理。
当客户抬头时，大堂经理发现该男士是2011年10月份曾经假冒他人身份要求开户被拒绝的男士，当时该男士遭到拒绝后，非常生气，显得有些凶神恶煞，给当班大堂经理的留下了深刻的印象。当大堂经理看到该男性手中身份证照片与其没有一点相像之处，断定该男性仍贼心不死，又想到银行冒充司机伪冒办卡。
大堂经理还是礼貌地提醒该男性：“您手持的身份证不是本人的不能申请办卡，您如果需要办卡，只能用自己的身份证办理。”但该男性并不理睬，仍然持号在等候区候着。为了安全起见，也为了不产生其他麻烦（当时保安已经吃午饭去了），大堂经理不便催赶其离开，于是提醒柜员严格核对身份证和本人是否相符，如不符，坚决不能办理。
几分钟后，男性被2好窗口叫到，柜员李娟接过该男性递进的申请表和身份证原件，认真进行了核对，发现该男性非身份证件照本人，并叫来业务主管一同核对，确认非本人申请办卡，拒绝办理。但该男性却坚持说是本人，在大堂经理、业务主管和经办柜员的解释和义正词严的拒绝下，该男性只好拿着身份证骂骂咧咧的离开了网点。
后来，业务主管和柜员通过身份证信息在系统中查询到周熹本人的联系电话，得知周熹本人一直在长沙，根本没来常德，自己的身份证已丢失。
通过对客户身份的认真识别，该行杜绝了一起因客户身份不符带来风险隐患。因此，加强客户身份识别，是网点人员提高风险防范的尤为重要的环节，银行员工必须坚持，认真对待。
