建行天心新姚路支行成功防范一起冒用身份证开户事件

“请问您是本人吗？”

“当然是！”

“请问您还有其它证件吗？”

“没有，银行开户不是只要身份证吗，我没带其它证件。”

    2月24日这天，像往常一样，有客户用身份证办理开户，我对他进行常规的身份证核查。客户语气坚决、表情镇定，我似乎找不出他的漏洞，但我总觉得该客户出具的不是本人身份证，虽然五官很像，发型也一样。

    于是，我使出我的杀手锏：“先生，我知道您出具的不是本人身份证，要是您拿出您自己的证件代办也可以啊，我们是允许代办的。”我面带微笑，一副为他着想的神情，一般来说，这招的成功率可是百分之百啊。“这真是我。”一句镇定的话把我打败了。我心想，恐怕是我多虑了。

    正在这时，委派营业主管过来了，她处理此类事件，有着丰富的经验，她看了一眼客户本人和他出具的身份证，很快给出了结论：“确实是有点像，但看气质应该不是本人。”接下来的事情让我彻底心服，邹华姐用了一招我从未想过的：“你做6104试试，问他总共有几张卡，是否记得卡号以及开户信息。”我顿时恍然大悟：“对噢！这是个好办法，我怎么从来没想过呢？”果不其然，1分钟不到，客户就招了，这身份证确实不是他本人的。

    通过这次亲身经历，我意识到风险是随时可能发生的，这需要我们灵活运用各种技巧来防范，尤其是要熟练并巧妙应用CCBS系统每一项功能，比如6104，它不仅能查卡号，还可以验证客户是不是持本人身份证。