工行湖州分行扎实推进对公客户信息维护促进反洗钱工作

    面对对公客户信息完整率较低的现状，工行湖州分行高度重视，在结算与现金管理部、运行管理部等有关部门的密切配合下，经过前期各支行的共同努力，扎实推进对公客户信息维护工作。
 
    1、积极做好长期不动户清理工作。对于工商营业执照以及法定代表人或单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期且无法与客户取得联系的，进行销户处理，及时跟进上级行组织开展的长期不动户专项清理工作进程。

　　2、及时制定可行的补录操作方案。结算与电子银行部作为对公信息补录工作的牵头部门，会同该行运行管理部认真查找工作中存在的主要问题并分析原因，制定切实可行的信息补录和客户信息维护工作推动方案，按日对辖内各支行的对公客户信息维护工作进行督促检查。

　　3、认真把好新客户信息采集质量关。该行要求各支行把好开户环节的客户身份识别关，并将客户信息真实性和完整性纳入操作风险监控范围。

　　4、加强反洗钱日常管理确保制度落实。在前期集中提升对公客户信息完整率的基础上，布置各支行后续各阶段切实做所有对公客户信息采集补录工作，分步骤分阶段将对公客户信息完整率达到100%，并要求各支行在日常信息采集中严格按照反洗钱客户身份识别的相关规定，真实、完整、有效、持续地执行客户身份识别制度。