建设银行承德分行建立反洗钱客户风险等级体系

    为预防洗钱和恐怖融资风险，建立有效的反洗钱客户风险管理体系，建设银行承德分行根据上级行有关规定，结合本行具体情况，出台实施了《反洗钱客户风险等级分类管理办法》。实施细则中的反洗钱客户风险等级分类是按照规定的参考因素、基本标准、程序和要求，对客户洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同档次的过程。按照客户特点或账户的属性，结合考虑地域、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，客户应划分为高风险、中风险、低风险三个风险等级。在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。建设银行承德分行工作员工要认真开展反洗钱客户风险等级分类工作,及时发现洗钱犯罪线索,有效维护建设银行形象,贡献突出的,根据实际情况予以奖励。