建行永州潇水路支行成功阻截一笔假存单骗取银行资金案件

   
    2009年来，永州分行潇水路支行一直致力于构建完善的风险管理体系，在拓展业务的同时有效控制风险，经常利用多种渠道、多种方式，进行柜台内控知识的普及教育，增强员工防控风险的能力，保证支行的各项业务快速，高效，平稳，安全地运行。正是由于经办人员风险意识较强，业务技能熟练，操作执行到位，所以成功阻截了这起5万元的假定期存单诈骗案。

    近日，一对老年夫妇持一张定期存单来我行办理支取业务，当时大堂经理接待了这对老人，接过存单后通过眼看，手摸觉查出存单较可疑，于是立即会同有经验的人员共同辨别，经过对存单表面的认真辨认，发现该存单存在诸多疑点：1.纸张较薄且柔韧性较差，手感较滑；2. 存单正面油墨暗淡且不均匀，背面字迹不清晰3.存单金额栏与户名栏的字体细看与我行机印字体稍有不同；另按帐号在DCC 系统查询发现，该存单帐号，凭证号码为我行已销户定期存单。通过柜面人员与持票人进行沟通、询问。持票人称该存单是委托其女儿为其代办的定期存款，存单为何是假的自己并不知情，确认该存单为克隆票后，我行员工在稳住客户的同时，及时向相关部门报告，并第一时间向公安部门报警。

    春节将至，又是犯罪分子猖獗活动的时段，在此我行向所有兄弟行提出了防范此类假存单诈骗的操作要点：在接到存单时应首先仔细审查票据的金额，帐号等重点部位，特别是注意其中的字体、油墨及存单的防伪点；其次，这次我行发现的假存单背面字迹不清晰，值得大家重点关注；最后，发现可疑之处一定要进行查询，此次我行所遇案件的帐号虽是已销户帐号，未造成帐户资金损失，但也许下次犯罪分子所持的假存单帐号是DCC系统中并未销户的存款帐号，若审核不严格就会造成不必要的经济损失。